GlobuyDirect 坚定致力于遵守全球及运营所在国家/地区的反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）和打击资助恐怖主义（Countering the Financing of Terrorism, CFT）法律法规。我们视维护金融体系的诚信和安全为己任，绝不容忍任何利用我们的服务进行非法洗钱或恐怖融资的行为。

为有效履行我们的法律义务和道德责任，我们建立了健全且持续改进的反洗钱/反恐融资合规体系，核心要素包括：

1. 政策与程序
   制定并严格执行符合国际标准（如金融行动特别工作组 FATF 建议）及当地法规的 AML/CFT 政策、程序和内部控制制度。

2. 客户尽职调查：

   • 识别与验证
     对所有客户实施严格的身份识别和验证程序（“了解你的客户”，KYC）。这可能要求您提供身份证明文件（如护照、身份证）、地址证明等。

   • 持续监控
     持续关注客户交易活动，识别与客户业务性质、风险状况不符的异常或可疑行为。

   • 风险为本
     根据客户类型、业务关系性质、地域等因素进行风险评估，并对高风险客户采取强化的尽职调查措施（EDD）。

3. 交易监控
   利用先进的技术和人工审查相结合的方式，对交易进行实时和回溯监控，以识别潜在的可疑模式。

4. 可疑活动报告
   建立明确的流程，一旦发现任何可疑交易或活动，立即依法向相关金融情报机构（如中国的中国反洗钱监测分析中心）报告。

5. 制裁名单筛查
   对所有客户及交易对手方进行筛查，确保其不涉及国际和国内发布的制裁名单（如联合国、OFAC、欧盟、中国公安部等名单）。

6. 记录保存
   依法妥善保存所有客户身份资料、交易记录以及尽职调查、监控、报告的相关文件。

7. 员工培训
   定期对所有相关员工进行 AML/CFT 法规、公司政策、识别技巧及最新风险趋势的培训，确保其具备履行合规职责的能力和意识。

8. 独立审计
   定期接受内部或外部独立审计，评估 AML/CFT 体系的有效性并进行必要改进。

为了共同维护一个安全、合规的金融环境，您在使用 GlobuyDirect 的服务时，有责任：

• 提供真实准确信息：在开户和业务关系存续期间，提供完整、真实、准确的身份信息和业务信息，并及时更新任何变更。

• 配合尽职调查： 积极配合我们进行的客户身份识别、验证以及持续尽职调查要求，按要求提供相关证明文件和信息。

• 合规使用服务： 确保您的资金来源合法，交易目的真实、合法、合规。不得将 GlobuyDirect 的服务用于任何非法活动，包括但不限于洗钱、恐怖融资、欺诈、逃税等。

• 报告可疑行为： 如您发现任何可疑活动或对相关要求有疑问，请及时联系我们。

1. 提供清晰透明的 AML/CFT 政策信息。
2. 保护您的隐私和信息安全（在符合法律法规要求的前提下）。
3. 努力在合规要求与客户体验之间取得平衡。
4. 设立专门的渠道处理您的 AML/CFT 相关咨询或报告。

1. 拒绝权： GlobuyDirect 保留拒绝与未能满足 AML/CFT 要求或被视为高风险的客户/交易建立业务关系或继续业务关系的权利。
2. 合作义务： 我们依法有义务配合监管机构和执法部门的调查。
3. 免责声明： 本栏目内容仅为一般性说明，不构成法律建议。具体义务请以相关法律法规及我们与您签订的协议为准。

如果您对 GlobuyDirect 的反洗钱政策或程序有任何疑问，或需要报告可疑活动，请通过以下方式联系我们的合规部门：

• 专门邮箱： admin@globuydirect.com