为保障您的账户安全、履行合规要求并为您提供更精准的服务，GlobuyDirect 严格遵循“了解您的客户”(KYC) 政策。本页面将向您清晰说明KYC的重要性、流程以及您需要配合的事项。

守护您的利益，维护金融安全

1. 打击金融犯罪
   KYC是防范洗钱、恐怖融资、欺诈等非法金融活动的第一道防线，保护您的资金不被犯罪活动利用。

2. 保护您的账户安全
   通过核实身份，我们能够更有效地识别和阻止未经授权的账户访问和交易，最大程度保障您的资产安全。

3. 履行法律义务
   作为负责任的机构，严格遵守 [提及具体法规，如：反洗钱法、银行保密法、相关国际标准等] 的要求，实施KYC是法定义务。

4. 提升服务质量
   了解您的背景和需求，有助于我们为您提供更个性化、更符合您实际情况的优质产品和服务。

5. 维护系统诚信
   确保整个[行业/平台]环境的健康、稳定和可信赖，惠及所有合法用户。

简单几步，完成身份验证

• 适用场景：通常在您 [开户/注册成为正式用户/进行特定交易（如大额转账）/业务关系存续期间定期审核/根据风险评估触发] 时需要进行KYC。

• 核心步骤

  • 信息提供： 您需要向我们提供准确、完整的个人信息。

  • 身份证明： 您需要提供由政府签发的、在有效期内的身份证明文件（如身份证、护照、驾照等）的清晰扫描件或照片。

  • 地址证明： 您需要提供能够证明您当前居住地址的文件（如近期的水电煤账单、银行对账单、政府信件等，通常需在3个月内）。

  • 其他信息： 根据您的业务类型或风险评估结果，我们可能还需要了解您的职业、收入来源、业务目的、资金来源等信息，或要求提供相关证明文件（如营业执照、税务登记证、收入证明等）。

  • 信息核实： 我们将使用可靠、独立的来源（数据库、官方渠道等）对您提供的信息和文件进行核实。

  • 风险评估： 基于收集的信息，我们将对您的风险等级进行评估，这将决定后续监控的强度。

  • 持续监控与更新： 在业务关系存续期间，我们会根据法规要求和风险评估结果，对您的信息进行定期审查（如每年）或事件驱动审查（如信息变更、交易异常），届时可能需要您更新信息。

1. 提供真实、准确、完整的信息:
   请确保您填写的所有信息与您身份证明文件上的信息完全一致，且无任何虚假或误导性内容。

2. 提交清晰有效的文件:
   请上传或提交清晰、完整（四角可见）、未过期的身份证明和地址证明文件扫描件或照片。模糊、涂改、信息不全或过期的文件将无法通过审核。

3. 及时响应:
   如我们在审核过程中需要您补充信息或澄清疑问，请留意我们的通知（邮件、短信、站内信等）并及时回复。

4. 主动更新信息:
   当您的个人信息（如姓名、地址、联系方式、职业、身份证件有效期等）发生变更时，请尽快通过指定渠道告知我们并更新资料。

5. 理解与耐心:
   KYC流程是保障双方安全的重要环节，可能需要一定时间完成审核，感谢您的理解与耐心配合。

• Q： 我的个人信息会被安全保管吗？会泄露吗？
  A： 绝对安全是我们的首要责任。我们采用先进的加密技术和严格的数据访问控制措施来保护您的信息。我们仅将信息用于合规目的及为您提供服务，未经您授权或法律要求，绝不会向无关第三方泄露。详情请参阅我们的 [隐私政策]。

• Q： 为什么需要提供这么多信息？感觉好麻烦。
  A： 我们理解这可能带来一些不便。但KYC是国际通行的监管要求，旨在保护您免受金融犯罪的侵害，并维护整个金融体系的稳定。提供准确信息是建立安全、可信赖业务关系的基础，最终受益者是您。

• Q： 我的KYC信息提交后还需要再提交吗？
  A： 是的。根据法规要求，我们需要对客户信息进行定期审查（通常至少每年一次）和事件驱动审查（如您信息变更、交易模式异常等）。我们会提前通知您更新信息的时间和要求。