GlobuyDirect堅定致力於遵守全球及運營所在國家/地區的反洗錢（Anti-Money Laundering， AML）和打擊資助恐怖主義（Countering the Financing of Terrorism， CFT）法律法規。 我們視維護金融體系的誠信和安全為己任，絕不容忍任何利用我們的服務進行非法洗錢或恐怖融資的行為。

為有效履行我們的法律義務和道德責任，我們建立了健全且持續改進的反洗錢/反恐融資合規體系，覈心要素包括：

1. 政策與程式
   製定並嚴格執行符合國際標準（如金融行動特別工作組FATF建議）及當地法規的AML/CFT 政策、程式和內部控制制度。

2. 客戶盡職調查：

   • 識別與驗證
     對所有客戶實施嚴格的身份識別和驗證程式（“瞭解你的客戶”，KYC）。 這可能要求您提供身份證明檔案（如護照、身份證）、地址證明等。

   • 風險為本
     根據客戶類型、業務關係性質、地域等因素進行風險評估，並對高風險客戶採取强化的盡職調查措施（EDD）。

   • 持續監控
     持續關注客戶交易活動，識別與客戶業務性質、風險狀況不符的异常或可疑行為。

3. 交易監控
   利用先進的科技和人工審查相結合的管道，對交易進行實时和回溯監控，以識別潜在的可疑模式。

4. 可疑活動報告
   建立明確的流程，一旦發現任何可疑交易或活動，立即依法向相關金融情報機構（如中國的中國反洗錢監測分析中心）報告。

5. 制裁名單篩查
   對所有客戶及交易對手方進行篩查，確保其不涉及國際和國內發佈的制裁名單（如聯合國、OFAC、歐盟、中國公安部等名單）。

6. 記錄保存
   依法妥善保存所有客戶身份資料、交易記錄以及盡職調查、監控、報告的相關檔。

7. 員工培訓
   定期對所有相關員工進行AML/CFT 法規、公司政策、識別技巧及最新風險趨勢的培訓，確保其具備履行合規職責的能力和意識。

8. 獨立稽核
   定期接受內部或外部獨立稽核，評估AML/CFT體系的有效性並進行必要改進。

為了共同維護一個安全、合規的金融環境，您在使用 GlobuyDirect 的服務時，有責任：

• 提供真實準確資訊：在開戶和業務關係存續期間，提供完整、真實、準確的身份資訊和業務資訊，並及時更新任何變更。

• 配合盡職調查： 積極配合我們進行的客戶身份識別、驗證以及持續盡職調查要求，按要求提供相關證明檔案和資訊。

• 合規使用服務： 確保您的資金來源合法，交易目的真實、合法、合規。 不得將 GlobuyDirect 的服務用於任何非法活動，包括但不限於洗錢、恐怖融資、欺詐、逃稅等。

• 報告可疑行為： 如您發現任何可疑活動或對相關要求有疑問，請及時聯繫我們。

1. 提供清晰透明的AML/CFT政策資訊。
2. 保護您的隱私和資訊安全（在符合法律法規要求的前提下）。
3. 努力在合規要求與客戶體驗之間取得平衡。
4. 設立專門的通路處理您的 AML/CFT 相關諮詢或報告。

1. 拒絕權： GlobuyDirect 保留拒絕與未能滿足 AML/CFT 要求或被視為高風險的客戶/交易建立業務關係或繼續業務關係的權利。
2. 合作義務： 我們依法有義務配合監管機构和執法部門的調查。
3. 免責聲明： 本欄目內容僅為一般性說明，不構成法律建議。 具體義務請以相關法律法規及我們與您簽訂的協定為准。

如果您對GlobuyDirect的反洗錢政策或程式有任何疑問，或需要報告可疑活動，請通過以下管道聯繫我們的合規部門：

• 專門郵箱： admin@globuydirect.com