為保障您的帳戶安全、履行合規要求併為您提供更精準的服務，GlobuyDirect 嚴格遵循“瞭解您的客戶”（KYC） 政策。 本頁面將向您清晰說明KYC的重要性、流程以及您需要配合的事項。

守護您的利益，維護金融安全

1. 打擊金融犯罪
   KYC是防範洗錢、恐怖融資、欺詐等非法金融活動的第一道防線，保護您的資金不被犯罪活動利用。

2. 保護您的帳戶安全
   通過核實身份，我們能夠更有效地識別和阻止未經授權的帳戶訪問和交易，最大程度保障您的資產安全。

3. 履行法律義務
   作為負責任的機構，嚴格遵守 [提及具體法規，如：反洗錢法、銀行保密法、相關國際標準等] 的要求，實施KYC是法定義務。

4. 提升服務品質
   瞭解您的背景和需求，有助於我們為您提供更個人化、更符合您實際情況的優質產品和服務。

5. 維護系統誠信
   確保整個[行業/平臺]環境的健康、穩定和可信賴，惠及所有合法使用者。

簡單幾步，完成身份驗證

• 適用場景：通常在您 [開戶/註冊成為正式使用者/進行特定交易（如大額轉帳）/業務關係存續期間定期審核/根據風險評估觸發] 時需要進行KYC。

• 核心步驟

  • 資訊提供： 您需要向我們提供準確、完整的個人資訊。

  • 身份證明： 您需要提供由政府簽發的、在有效期內的身份證明檔（如身份證、護照、駕照等）的清晰掃描件或照片。

  • 地址證明： 您需要提供能夠證明您當前居住地址的檔（如近期的水電煤帳單、銀行對帳單、政府信件等，通常需在3個月內）。

  • 其他資訊： 根據您的業務類型或風險評估結果，我們可能還需要瞭解您的職業、收入來源、業務目的、資金來源等資訊，或要求提供相關證明檔（如營業執照、稅務登記證、收入證明等）。

  • 信息核實：我們將使用可靠、獨立的來源（資料庫、官方管道等）對您提供的資訊和文件進行核實。

  • 風險評估： 基於收集的信息，我們將對您的風險等級進行評估，這將決定後續監控的強度。

  • 持續監控與更新： 在業務關係存續期間，我們會根據法規要求和風險評估結果，對您的資訊進行定期審查（如每年）或事件驅動審查（如資訊變更、交易異常），屆時可能需要您更新資訊。

1. 提供真實、準確、完整的資訊：
   請確保您填寫的所有資訊與您身份證明檔上的資訊完全一致，且無任何虛假或誤導性內容。

2. 提交清晰有效的檔：
   請上傳或提交清晰、完整（四角可見）、未過期的身份證明和地址證明文件掃描件或照片。 模糊、塗改、資訊不全或過期的檔將無法通過審核。

3. 及時回應：
   如我們在審核過程中需要您補充資訊或澄清疑問，請留意我們的通知（郵件、簡訊、站內信等）並及時回復。

4. 主動更新資訊：
   當您的個人資訊（如姓名、地址、聯繫方式、職業、身份證件有效期等）發生變更時，請儘快通過指定管道告知我們並更新資料。

5. 理解與耐心：
   KYC流程是保障雙方安全的重要環節，可能需要一定時間完成審核，感謝您的理解與耐心配合。

• Q：我的個人資訊會被安全保管嗎？ 會洩露嗎？
  A： 絕對安全是我們的首要責任。 我們採用先進的加密技術和嚴格的數據訪問控制措施來保護您的資訊。 我們僅將資訊用於合規目的及為您提供服務，未經您授權或法律要求，絕不會向無關第三方洩露。 詳情請參閱我們的 [隐私政策]。

• Q：為什麼需要提供這麼多資訊？ 感覺好麻煩。
  A：我們理解這可能帶來一些不便。 但KYC是國際通行的監管要求，旨在保護您免受金融犯罪的侵害，並維護整個金融體系的穩定。 提供準確資訊是建立安全、可信賴業務關係的基礎，最終受益者是您。

• Q：我的KYC資訊提交后還需要再提交嗎？
  A：是的。 根據法規要求，我們需要對客戶資訊進行定期審查（通常至少每年一次）和事件驅動審查（如您資訊變更、交易模式異常等）。 我們會提前通知您更新信息的時間和要求。